Private Banking
Private Banking tarjoaa henkilökohtaista palvelua yli 300 000 euron sijoitusvarallisuudelle. Huolehdimme varallisuudestasi kuin suursijoittajan salkusta. Syvällinen ymmärrys sijoittamisesta yhdistyy Evlissä huipputason asiakaspalveluun.
Instituutiotason varainhoitoa
Sijoitustoiminnan kulmakivet
Sijoitusstrategiamme perustuvat akateemiseen ja empiiriseen tutkimukseen. Ideat analysoidaan ja testataan kvantitatiivisin menetelmin. Markkinoilla esiintyy trendejä ja väärinhinnoitteluja, joita hyödynnämme systemaattisesti. Sijoittaja saa kompensaation lisätuotonlähteistä, joiden hyödyntäminen edellyttää pitkäjänteisyyttä. Strategioihin parhaiten sopivat sijoituskohteet valitaan kvantitatiivisen analyysin perusteella. Muokkaamme aktiivisesti omaisuusluokkien painotuksia parantaaksemme riskikorjattua tuottoa.
"Luotettavana varainhoitokumppaninasi huolehdimme varallisuudestasi pitkäjänteisesti, aina etusi ja tavoitteidesi mukaisesti. Tarjoamme kokonaisvaltaista varainhoitoa, joka sopeutuu muuttuviin elämäntilanteisiisi."
Esa Pensala, johtaja, yksityisasiakkaat
Suomen paras yksityishenkilöiden varainhoitaja
Evli arvioitiin Suomen parhaaksi varakkaiden yksityishenkilöiden varainhoitajaksi SFR Researchin asiakastutkimuksessa.
Henkilökohtaista palvelua
Oma varainhoitajasi ja muut Evlin asiantuntijat ovat käytettävissäsi kaikissa varallisuuteesi liittyvissä asioissa. Saat henkilökohtaisen yhteyden omaan varainhoitajaasi ympäri vuorokauden ja tapaamisen voit sopia myös iltoihin.
-
Sijoituspäätökset voidaan tehdä sovitun strategian mukaisesti Evlin toimesta, yhdessä varainhoitajan kanssa tai omasta toimestasi Evlin tuottaman informaation tuella. Jos sinulla on meillä useampi sijoitussalkku, eri salkkuihin voidaan soveltaa eri päätöksentekotapoja.
-
Sijoitukset on mahdollista tehdä rahastoihin, ETF:iin, osakkeisiin ja strukturoituihin tuotteisiin. My Evlin kaupankäyntipalvelun kautta voit myös itse käydä kauppaa OMX Helsingissä, Tukholmassa, Kööpenhaminassa tai Nysessa, Nasdaqissa ja Deutsche Boersessa.
-
Evlin kautta voit sijoittaa kaikkiin omaisuusluokkiin, mukaan lukien listatut osakkeet, korkosijoitukset ja vaihtoehtoiset sijoitukset, kuten pääoma-, kiinteistö-, metsä-, laina- ja infrastruktuurisijoitukset.
-
Evlin omien ja yhteistyökumppaneidemme rahastojen kautta ulottuvillasi ovat kaikki maantieteelliset alueet kehittyneistä maista kehittyviin markkinoihin.
-
Evli auttaa kaikissa varallisuuteen liittyvissä laki- ja verokysymyksissä. Autamme myös lahjakirjojen, testamenttien ja perunkirjoitusten laatimisessa. Käytössäsi on Evlin oma Private Banking -lakimies sekä laaja kumppaniverkostomme.
-
My Evli -verkkopalvelussa voit milloin tahansa seurata kokonaisvarallisuutesi kehittymistä, mukaan lukien kaikki sijoitussalkut, kiinteistöt ja listaamattomat yhtiöt. Palvelusta löydät myös Evlin viikkokatsaukset, ajankohtaista markkinatietoa ja sijoitusideat.
-
Evli Life tarjoaa käyttöösi varainhoitoratkaisut, joissa yksilöllisesti räätälöidyt sijoitussidonnaiset vakuutussopimukset mahdollistavat sijoitusvarallisuuden verotuksen optimoinnin ja perintösuunnittelun. Vertailemme eri vakuutusvaihtoehtoja, jotta saisit sinulle parhaiten soveltuvan vakuutusratkaisun.
Maksimoi sijoitustavoitteesi toteutumisen todennäköisyys
1. Tavoitteet
Autamme hahmottamaan, mitä haluat varallisuudellasi saavuttaa ja milloin. Yksityishenkilöiden sijoitustavoitteita voivat olla esimerkiksi taloudellinen riippumattomuus ja pääoman turvaaminen tai sen siirtäminen seuraaville sukupolville.
2. Tilannekatsaus
Käymme yhdessä läpi nykyisen varallisuutesi, jotta syntyisi käsitys, millaisella sijoituspääomalla tavoitteita lähdetään toteuttamaan. Yleensä vain osa varallisuudesta on perinteistä sijoitusvarallisuutta. Kokonaisuuden ymmärtäminen auttaa rakentamaan sijoitussalkun, joka tasapainottaa muun varallisuuden riskejä.
3. Skenaarioanalyysi
Skenaarioanalyysin avulla laskemme, millä todennäköisyydellä erilaiset sijoitusstrategiat toteuttavat sijoitustavoitteesi. Tämän jälkeen valitaan strategia, joka parhaiten sopii sijoitustavoitteisiisi ja riskipreferensseihisi.
4. Toteutus
Tavoitteiden toteutumista seurataan jatkuvasti sen jälkeen, kun strategia on valittu ja sen mukainen salkku rakennettu. Muutoksia elämäntilanteissa ja riskipreferensseissä kartoitetaan säännöllisesti.
My Evli -verkkopalvelu
Verkkopalvelussamme voit milloin tahansa seurata varallisuutesi kehittymistä. Näet siellä varallisuutesi, niin sijoitussalkut, kiinteistöt kuin listaamattomat yhtiöt. Palvelusta saat myös mm. viikkokatsauksemme ja sijoitusideat.
Palvelut yrittäjille
Menestyvälle yrittäjälle kertyy usein varallisuutta sekä yritykseen että sen ulkopuolelle. Autamme sinua muodostamaan kokonaiskuvan varallisuutesi eri osa-alueista sekä yrittäjyyteen liittyvistä tavoitteista ja riskeistä.
Autamme sinua mm. yrityksesi arvonmäärityksessä ja omistajastrategian suunnittelussa.
Yrittäjän sijoitusstrategia
Tavoitteidesi pohjalta rakennamme sijoitusstrategian, joka tasapainottaa operatiivisen liiketoiminnan riskejä ja toteuttaa sijoitustavoitteesi mahdollisimman korkealla todennäköisyydellä. Osana yrittäjän varainhoitoa rakennamme usein pääomareservejä, joilla voidaan turvata liiketoiminnan jatkuvuus esimerkiksi toimialalla tai yrityksessä tapahtuvien yllättävien muutosten varalta.
-
Meillä on pitkä kokemus varainhoidosta ja yritys- ja rahoitusjärjestelyistä. Autamme sinua yrityksesi arvonmäärityksessä, omistajastrategian suunnittelussa ja strategisten vaihtoehtojen arvioimisessa. Toimimme keskustelukumppanina ja luottohenkilönä yrityksesi kehityskaaren eri vaiheissa.
-
Autamme sinua yli sukupolvien ulottuvassa suunnittelussa ja sukupolvenvaihdoksissa. Suunnittelemme ja toteutamme nuoremmille yrittäjäsukupolville suunnattuja koulutussuunnitelmia, joiden tarkoituksena on pitkäjänteisesti valmistautua seuraavaan sukupolvenvaihdokseen.
-
Evlillä on pitkä kokemus yritys- ja rahoitusjärjestelyistä useilta toimialoilta. Private Banking asiakkaana voit keskustella aiheesta asiantuntijan kanssa maksutta.
-
Operatiivinen yhtiö muodostaa usein suuren osan yrittäjän varallisuudesta. Sen arvo kannattaa määrittää kokonaisvarallisuuden hahmottamiseksi, vaikka et suunnittelisikaan yrityksen myyntiä.
"Yrityksen arvot ja osaaminen kannattaa siirtää uudelle yrittäjäpolvelle hyvissä ajoin ennen varallisuuden siirtämistä."
Esa Pensala, johtaja, yksityisasiakkaat
Ajankohtaista
Tutustu meihin
Asiantuntijamme pitävät varallisuudestasi huolta. Tavoitteenamme on rakentaa pitkäaikainen asiakassuhde kanssasi.
Usein kysyttyä Private Bankingista eli yksityisvarainhoidosta
-
Private Banking eli yksityisvarainhoito on suunnattu yksityishenkilöille, perheille ja yrittäjille, joiden sijoitusvarallisuus on tyypillisesti vähintään 300 000 euroa. Palvelu sopii sijoittajalle, joka haluaa hyödyntää Evlin asiantuntemusta yksilöllisen sijoitusstrategian rakentamisessa ja toteuttamisessa.
-
Private Banking on kokonaisvaltainen palvelu, joka kattaa varallisuuden hoidon kaikki osa-alueet sijoitusstrategian suunnittelusta juridiseen neuvontaan. Palvelun ytimessä on henkilökohtainen varainhoitaja, joka auttaa sinua kaikessa sijoittamiseen liittyvässä. Evlin Private Banking palvelukokonaisuuteen kuuluvat seuraavat osa-alueet:
- Henkilökohtainen varainhoitaja: Saat käyttöösi nimetyn asiantuntijan, joka tuntee tavoitteesi ja vastaa sijoitussuunnitelmasi toteutuksesta.
- Kaikki omaisuusluokat ja instrumentit: Pääsy globaaleille markkinoille, sisältäen osakkeet, korkosijoitukset sekä laajan valikoiman vaihtoehtoisia sijoituskohteita (kuten pääomasijoitukset, kiinteistöt ja infrastruktuuri).
- Erilaiset palvelumallit: Voit valita täyden valtakirjan varainhoidon, jossa Evli tekee sijoituspäätökset puolestasi sovitun strategian mukaisesti, tai sijoitusneuvonnan, jossa teet päätökset itse asiantuntijan suositusten pohjalta. Voit myös hyödyntää molempia palvelumalleja omaisuusluokkakohtaisesti.
- Varallisuuden hoidon juridinen neuvonta: Kattavat lakipalvelut varallisuuteen liittyvissä laki- ja verokysymyksissä.
- Vastuullinen sijoittaminen: Sijoitusprosessissa huomioidaan ympäristö, yhteiskuntavastuu ja hyvä hallintotapa (ESG) osana aktiivista salkunhoitoa.
- Digitaaliset palvelut: Jatkuva näkyvyys omaisuuden kehitykseen ja raportointiin My Evli -palvelun kautta.
Yksityisvarainhoidon tavoitteena on saavuttaa yksilölliset sijoitustavoitteesi mahdollisimman korkealla todennäköisyydellä.
-
Private Bankingin kulut riippuvat sijoitettavasta summasta ja sijoitusstrategian toteutuksessa käytettävistä sijoitusinstrumenteista. Läpinäkyvä hinnoittelu varmistaa, että tiedät aina, mistä maksat ja mitä lisäarvoa varainhoito tuottaa suhteessa kuluihin.
-
Rakennamme Private Banking asiakkaalle sijoitusstrategian, joka saavuttaa asiakkaan yksilölliset sijoitustavoitteet mahdollisimman korkealla todennäköisyydellä. Strategiassa voidaan hyödyntää myös omaisuusluokkia, jotka eivät ole tehokkaasti saavutettavissa perinteisellä rahastosijoittamisella. Private Banking eli yksityisvarainhoito tarjoaa käyttöösi nimetyn asiantuntijan, joka tuntee tavoitteesi ja vastaa sijoitussuunnitelmasi toteutuksesta.
-
Parhaan varainhoitajan valinta on yksilöllinen prosessi. Sopivaa yhteistyökumppania etsittäessä on keskeistä varmistaa, että varainhoitajalla on kyky hyödyntää tärkeimpiä omaisuusluokkia globaalisti sekä palvelutarjoama, joka kattaa varallisuuden hoidon keskeiset osa-alueet.
-
Evli erottuu varainhoidon parhaimmistossa seuraavilla tekijöillä:
- Tavoiteohjautuva sijoittaminen: Rakennamme asiakkaalle sijoitusstrategian, joka saavuttaa asiakkaan yksilölliset sijoitustavoitteet mahdollisimman korkealla todennäköisyydellä. Yleensä vain osa varallisuudesta on perinteistä sijoitusvarallisuutta. Autamme rakentamaan sijoitussalkun, joka tasapainottaa myös muun varallisuuden riskejä.
- Instituutiotason salkunhoito: Evlissä varallisuuttasi hoitavat samat palkitut salkunhoitajat, jotka huolehtivat Suomen suurimpien yhteisöjen sijoituksista. Evli on ollut kärkisijoilla Kantar Prosperan "External Asset Management Finland" -tutkimuksessa jo kolmentoista vuoden ajan.
- Kaikki omaisuusluokat: Evli tarjoaa sijoittajalle pääsyn kaikkiin keskeisiin omaisuusluokkiin ja sijoitusinstrumentteihin globaalisti. Tämä sisältää myös monipuoliset vaihtoehtoiset sijoituskohteet, kuten pääomasijoitukset, kiinteistöt ja infrastruktuurin.
- Kaikki päätöksentekomallit: Voit valita juuri sinulle parhaan tavan toimia. Voit joko ulkoistaa päätöksenteon asiantuntijalle osittain tai kokonaan (Täyden valtakirjan varainhoito) tai hyödyntää asiantuntijan näkemystä omien päätöksiesi tukena (Sijoitusneuvonta).
- 24/7 palvelu: Henkilökohtainen varainhoitajasi on aina tavoitettavissa sijoituksiin liittyvissä asioissa. Kerromme mielellämme lisää siitä, miten Evli voi auttaa sijoitustavoitteidesi saavuttamisessa.